一、专业名称及代码

金融服务与管理（530201）

二、入学要求

普通高级中学毕业、中等职业学校毕业或具备同等学历毕业生。

三、修业年限

三年

四、职业面向

职业面向

专业名称	所属专业大类（代码）	所属专业类（代码）	本专业所对应的行业	主要职业类别	主要岗位类别（技术领域）	职业技能等级证书	社会认可度高的行业企业标准和证书举例
金融服务与管理	财经商贸大类	5302	货币金融服务（66） 其他金融业（69）	银行服务人员（4-05-01）； 证券服务人员（4-05-02）； 证券专业人员（2-06-11）； 保险专业人员（2-06-10）；其他金融服务人员（4-05-99）	银行柜员、大堂经理、客户经理、电话客服、理财顾问、金融营销与服务人员	人身保险理赔职业技能等级证书（1+X证书）	银行从业资格证、证券从业资格证、基金从业资格证、期货从业资格证、助理会计师等

就业岗位

序号	职业领域	工作岗位		预计平均升迁时间/年
		初始岗位	晋升岗位（或延展岗位）
1	各类商业银行机构及非银行类小额贷款公司的从业人员	客服人员、大堂经理、综合柜员	理财顾问、产品经理、业务主管、信贷业务员	3-5年
2	证券公司从业人员	证券客服员、证券营销人员、证券经纪人	证券分析师、产品经理、理财顾问	3-5年
3	保险公司从业人员	保险业务员、保险出单员、保险客服员	营销经理、保险经纪人、保险公估、财务分析员、保险理赔、综合内勤	3-5年
4	第三方理财机构从业人员	理财咨询、客户服务、营销业务人员	理财规划师（二级）	3-5年
5	各类资产管理公司从业人员	客户服务、风控专员、风险评估员	客服经理、综合内勤、咨询顾问	3-5年

工作任务及岗位职责分析

 

岗位名称	金融客服岗位
工作任务	1.具备有效的客户管理和沟通的能力； 2.具备发展、维护良好的客户关系的能力； 3.具备建立售后服务信息管理系统的能力； 4.取得相关职业资格证
工作内容	客户服务、客户信息维护、售后服务等业务处理

 

 

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业旨在培养面向货币金融机构及其他金融机构的基层第一线，具备“诚信、敬业、创新”的金融职业素养、“精于服务、长于营销、善于理财”的金融职业能力，能够从事金融营销岗位、金融客服岗位、银行柜员岗位、理财咨询岗位的，具有较强职业拓展能力的德智体美劳全面发展的复合型高素质技术技能人才。

（二）培养规格

1.素质结构

（1）基本素质

①较高的思想道德素质和职业素质，了解基本的法律知识。

②良好的人文素质。

③较强的身体素质。

④较强的心理素质。

⑤具备团队合作精神。

（2）职业素质

①具备大学专科层次所需的基础文化知识及经济基础知识。  

②具备从事金融行业工作的较为扎实的专业基础知识。

③具备诚信服务、严谨踏实、敬业爱岗和团队协作的基本素质。

④具备金融业风险防范和安全管理意识；

⑤具备较强的社会责任感。

⑥具有一定的创新思维。

2.知识结构

（1）基础知识

①把握马克思主义中国化理论；了解国家的路线、方针、政策；学会做人、做事知识并转化为思想政治素养和能力。

②具备良好的道德修养及一定的艺术鉴赏力。

③掌握体育锻炼基本方法及军事基本知识，加强意志品质锻炼。

④了解心理健康标准和测试方法。

⑤了解并熟悉各项活动的前期策划与后期总结相关知识。

⑥拓广常识性知识面，深入专业知识的内容，提高创新能力。

⑦熟练掌握目前常用流行的操作系统和OFFICE办公软件。

⑧能进行基本的日常英语交际。

⑨能较为清晰地认识自己及职业的特性、了解基本的创业知识、掌握生涯决策技能与求职技能等。

（2）专业知识

①熟练掌握经济学和金融学基本理论。

②掌握金融服务礼仪的基本规范及金融营销的基本策略与技巧。

③熟练掌握商业银行柜台单据处理技巧和流程。

④掌握货币金融服务机构授信业务的基本知识、业务要求及操作流程。

⑤熟悉银行及其他金融机构风险管理相关业务的规范及处理方法。

⑥掌握必备的金融投资理财知识和金融机构理财业务的基本规范与操作规程，掌握综合理财的基本工具及方法，

⑦熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新应用。

3.能力结构

（1）基本能力

①自我学习与创新能力。

②熟练计算机基本操作技能。

③具备一定的英语听说读写能力。

④职业生涯发展与就业、创业能力。

（2）核心职业能力

①具备财金基本技能，能准确快速的进行手工点钞和机器点钞、能熟练进行数字键盘的传票录入以及熟练使用形码输入法录入信息。

②具备良好的礼仪礼态，能展示规范的礼仪服务过程。

③具备较强的金融产品营销能力与良好的沟通能力，可以独立的开展开拓和维护客户的工作。

④具备商业银行综合柜台业务能力，可以规范的进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导和业务处理。

⑤通过校内外实训基地的学习，具备理财综合实践能力。

⑥能使用软件进行数据处理，能应用现代信息技术检索资料，具备一定的信息技术应用和综合分析的能力。

⑦具备一定的数据分析能力，能在大数据基础上，初步具备对金融业务客户类别、市场细分及风险识别与防范的能力。

⑧具备一定的知识迁移能力。

（3）专业拓展能力

①具有适应不同岗位工作的能力。

②具有自主学习新技能与新知识的能力。

③具有较好的分析问题与解决问题的能力。

④具有职业生涯规划能力。

⑤具有较强的开拓进取精神和质量意识。

六、课程设置及要求

（一）课程设置

专业教学计划中设公共课（必修、选修）、专业基础课、专业核心课、专业拓展课以及集中实践教学环节等五大模块。

1.公共必修课

本专业公共必修课具体设置情况详见附录教学计划进程表，主要课程包括：

（1）《思想道德与法治》3学分，54学时；《毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论》4学分，72学时；《形势与政策》1学分；《劳动教育》1学分，24学时。以上4门课程责任部门为马克思主义学院。

（2）《职业生涯发展与创新思维》1学分，20学时；《就业指导》1学分，18学时；《创业基础》2学分，32学时。以上3门课程责任部门为创新创业学院。

（3）《公共英语》8学分，128学时；《信息技术》3学分，48学时；《军事理论与防空》2学分，36学时；《美育》2学分，36学时。以上4门课程责任部门为通识教育学院。

（4）《体育》8学分，144学时，第一至四学期开设，体育教研部负责组织实施。晨点晨练总评成绩作为体育课的平时成绩，占该学期体育课成绩的35%。

（5）《高职学生心理健康教育》2学分，36学时，由教育与民生学院负责课程管理。

（6）《军训》2学分，2周时间。由学生处组织实施，一般在第一学期进行。

（7）《入学教育》2周，与军训穿插进行安排。由学生处负责制订方案并组织实施。

（8）数学课安排在公共必修课模块，设置为A类课、3学分、54学时，课程管理归属通识教育学院。（说明：该点有数学课要求的专业填写，无数学课要求的专业请删除）

2.公共选修课程说明：

（1）学生修读的公共选修课总学分应不少于6个学分，包括公共任意选修课4学分和公共限选课2学分。

（2）全校公共任意选修课包括“中华文明与闽南文化”、“现代社会与个人生活”、“艺术体验与审美鉴赏”、“国家尊严与民族复兴”、“科学精神与科学探索”、“文明对话与世界视野”和“大学生创新创业”等模块，鼓励学生跨院系、跨专业学习。

（3）所有学生在校期间须修读不少于2学分的公共限选课。公共限选课包括党史、新中国史、改革开放史、社会主义史4门课程，每门课程2学分，36学时。

（4）所有学生在校期间须修读不少于2学分的创新创业类课程。文经管专业学生至少选修自然科学类课程2学分，理工专业学生至少选修人文社科类课程2学分。学生选修与本专业重复或相近的课程，不计入公共选修课学分；跨专业领域的课程修习可承认为公共选修课学分。

（说明：各专业可在以上原则的基础上，根据专业特点对本专业学生公共选修课提出选课要求和建议）

3.专业课程

（1）专业基础课程

本专业基础课程设置 7 门，共计21学分。包括：经济学基础、金融学基础、保险学基础、证券投资基础、互联网金融基础、会计学基础、金融法规。

（2）专业核心课程

本专业核心课程设置 6 门，共计 16 学分。包括：金融服务营销、金融服务礼仪、商业银行综合柜台业务、商业银行授信业务、个人理财实务、银行风险管理。

（3）专业拓展课程（说明：专业拓展课可以根据学生发展需要选择以下其中一种方式开设：可以开设“专业+”课程模块;可以开设本专业相关的新一代信息技术课程群;可以开设“1+X”职业等级技能证书的“X”课程群。每个专业根据选定的方式，确定4－6门课程，原则上设置为15学分，组成专业拓展课模块。）

本专业拓展课程设置 6 门，共计 16学分。包括：国际金融与投资、期货投资实务、金融数据统计分析、公司理财实务、金融智能投顾、大数据金融。该拓展课模块为专业+模块，以财富管理专业为专业+。

4.专业核心课程主要教学内容

4.实践性教学环节（包括实验、实训、实习、毕业设计、社会时间等描述）

本专业实践性教学环节包括：

（1）社会实践，2学分，2周时间，由团委统一组织，原则上在寒暑假进行。

（2）专业实训实习 7 周（7 学分），原则上以周为单位集中进行，包括以下项目： 金融从业人员服务礼仪仿真实训、客户营销技巧训练、个人理财方案规划设计、银行柜面个人业务综合训练、金融财会基本技能实训、证券投资综合实训、保险综合业务实训。

（3）毕业实践（含毕业顶岗实习、毕业作业或毕业设计），18学分，按20周计。毕业顶岗实习的组织形式为：采取系部统一集中安排和学生自愿相结合的方式。毕业作业采取的方式为：实习报告。

（4）其他实践性教学环节：B类课程的实践性教学环节穿插于课程授课之中。

（二）学时学分说明

本专业总学时安排2550 学时，毕业总学分 129 学分。公共课总时数占教学活动总学时数的 33.17 ％；专业基础课7门 21 学分，专业核心课 6 门 16 学分，专业拓展课程 6 门 16 学分；实践性教学学时占总学时数 52.93 %。

（说明：总学时安排2500-2800学时，毕业总学分在 125－135学分之间，公共课总时数不少于教学活动总学时数的25％，专业基础课6－8门，专业核心课6－8门，专业拓展课程原则上设置15学分，实践性教学学时占总学时数 50%以上）。

七、教学进程总体安排

（一）教学计划总体安排（单位：周）（每学期按20周计算）

 

（二）教学计划进程表（见附录，以EXCEL表格形式作为附件提交）

（三）课程结构比例

（四）实践教学体系各环节具体安排

序号	环节	项目名称	学分	学 期	周 数	内 容	场所	备注
1	校内模拟实验实训	金融财会基本技能	1	1	1	点钞、传票、字符录入等	金融职业技能实训室
		商业银行仿真实训平台软件	1	3	1	模拟商业银行综合业务操作	银行综合柜台业务实训室
		个人理财教学实训软件	1	4	1	模拟单一理财规划与综合理财规划	金融综合实训室
		金融从业人员服务礼仪实训平台	1	2	1	金融服务礼仪仿真实训	校园E银行、银行综合柜台业务实训室
		金融服务营销仿真实训平台	1	3	1	金融产品营销技巧实训	校园E银行、银行综合柜台业务实训室、金融职业技能实训室
		虚拟交易所实训平台	1	5	1	模拟证券交易与投资操作	金融综合 实训室
2	专业实习 实训	金融财会基本技能	1	1	1	点钞、传票、字符录入、货币识假等	金融职业技能实训室	与校内模拟实验实训软件同步进行
		商业银行仿真实训平台软件	1	3	1	模拟商业银行综合业务操作	银行综合柜台业务实训室
		金融从业人员服务礼仪仿真实训	1	2	1	金融服务礼仪仿真实训	校园E银行、银行综合柜台业务实训室、建行实践基地
		客户营销技巧训练	1	3	1	金融产品营销技巧实训	校园E银行、银行综合柜台业务实训室、金融职业技能实训室、人寿实践基地
		个人理财教学实训软件	1	4	1	模拟单一理财规划与综合理财规划	金融综合实训室、兴业银行实践基地
		保险综合业务实训	1	2	1	模拟保险核心业务操作	金融综合实训室
		证券投资综合实训	1	4	1	模拟证券交易与投资操作	金融综合实训室、万联证券、国信证券
3	社会实践	社会实践	2	寒暑假	2	参加团委组织的各类志愿者服务、三下乡等活动	校外
4	职业技能及岗位培训	金融营销、理财咨询、客户服务、柜台业务		3.4.5		与本专业相关的职业资格证书	校内外结合
		人身保险理赔1+X实训		2		1+X考证实训辅导	以校内为主
5	毕业顶岗 实习	商业银行、保险公司、证券公司、财富公司等金融企业	18	6	18	参与金融企业的相关实务操作	校外实训基地等金融企业

（五）其他说明

1.专业人才培养模式

本专业的人才培养方式为校企联合培养。

多年来，本专业努力与厦门市教育局、金融办、各类金融企业、其他高职院校密切合作，整合优势资源，在人才培养方案制定、教材编写、实训教学、技能大赛指导、科研平台建设等方面深度合作，联合培养本专业学生。同时，在课程内容的设计上坚持将“课程、资格证、实训教学、技能竞赛”四者融合，加强课程教学改革，使学生在课程的学习中或学习后，能够较顺利地考取职业资格证书，并通过设计和组织技能大赛，引导学生积极配合实训教学，提高学生的专业水平和创新，培养学生的团队精神。

2.课程教学模式

本专业课程贯彻行动导向的教学模式，采取的具体模式为项目导向。以《个人理财》课程为例，通过设置与个人理财岗位工作过程相对应的教学项目，以仿真业务项目作为教学背景，引导学生在项目实训和综合模拟实训环节中，有针对性的提高其岗位技能和操作能力。

3.课程思政的融入

本专业非常重视“三全育人”理念在专业建设和课程教学中的融入。目前建有4门课程思政示范课，其中《经济学基础》、《个人理财实务》已完成项目建设，成果评审优秀；在建课程有《商业银行综合柜台业务》和《公司理财实务》等。本专业的课程思政课建设突出了金融行业“诚信为本”、“德法兼修”的职业素养培育，加强立德树人教育理念的贯彻和实施，有助于进一步培养学生金融职业情操和社会责任感。同时，专业会定期组织教师进行课程思政建设研讨会，由有建设经验的教师做经验分享和推广。

4.1+X证书简介

本专业学生必需考取的计划内证书为：人身保险理赔职业技能等级证书（1+X证书）、银行从业资格证书及证券从业资格证书（说明：学生可根据自身情况从以上三本证书中选择一本）；建议学生考取的计划外证书为：助理会计师、期货从业资格证、基金从业资格证等。学生考取计划内证书无需缴纳考证费用（免考证费用仅限一次），且可置换一门公共任意选修课、专业基础课、专业核心课或专业拓展课；学生考取计划外证书费用自理，每本证书可置换一门专业拓展课或公共任意选修课。

5.创新创业实践学分积累与转换

学生参加创新创业实践所获得学分可以置换相关课程学分。创新创业实践学分认定和转换标准依据《厦门城市职业学院关于创新创业教育课程体系改革的实施意见》（厦城院教〔2016〕9号）。

八、实施保障

主要包括师资队伍、教学设施、教学资源、教学方法、学习评价、质量管理等方面。

（一）师资队伍（对专兼职教师的数量、结构、素质等提出有关要求。）

1.专业师生比

该专业2021年计划招生数100人，目前在校生数约270人，专任教师12人，兼职教师8人，生师比为30.83：1。

2.师资队伍结构（包括“双师”结构，专兼教师比例，年龄结构，职称及职业资格结构等）

本专业拥有一支稳定的专任教师队伍，共12人：50岁以上4人、40-50岁4人、40岁以下4人。其中，高级职称教师8人，中级职称教师3人，初级职称1人；博士3人，硕士 6人；双师型教师为66.67%，职业资格结构中经济师占87.5%，专业吻合度高。

本专业有稳定的兼职教师队伍8人，分别来自商业银行、保险公司、证券投资公司、金融监管部门、黄金投资公司等，都具有较高技术能力和教学水平。专兼职教师比例为3:2，结构合理。

整个教师队伍专业素质高，实践经验丰富，年富力强，能适应学科发展与专业建设的需要。整个师资队伍的职称结构、学历结构基本合理，具有强烈敬业精神、奉献精神和团队精神。

3.本专业师资配置方面存在的不足，并提出师资队伍建设的规划。

目前本专业师资配置的年龄结构偏大，在未来2-3年内有若干名教师退休，双师型教师比例有待增加；由于现代金融行业新技术、新革新的出现，师资队伍的专业结构也要有所调整。根据师资队伍现状和专业未来发展需要，今后三年拟再引进初中级职称教师1-2名，高级职称教师1名，有计算机专业背景的教师1-2名；培养学科带头人1名，骨干教师2-3名，加强师资队伍的职业能力培训，提高双师型教师比例至80%以上。本专业已于2019年申报立项院“双岗双责”教师团队项目，将继续在该项目基础上，继续做好双师团队建设。

（二）教学设施（对教室和校内、校外实习实训基地等提出有关要求。）

1.校内实训基地

（1）现有校内实训基地情况

（2）校内实训基地建设需求

在今后3年内拟再建设1-2间金融校内实训室，同时配置2-3套专业教学软件。具体实训需求如下：

实训室名称	预计建成年份	功能	软硬件
银行综合业务实训室	2022	商业银行授信环节及风险管理的仿真模拟实训项目	商业银行授信业务实训软件；金融风控实训平台
智慧金融实训室	2023年之后	满足未来科技金融、互联网金融、人工智能金融等实训项目需要

 

2.校外实训基地建设

（1）现有校外实训基地情况

序号	校外实训基地名称	地点	基地功能	使用学期
1	建行校外实践基地	建设银行厦门分行槟榔支行	银行柜台综合业务实训、金融服务礼仪实训、银行	3-6
2	人寿校外实践基地	中国人寿厦门分公司开元支公司	金融营销技巧实训、金融服务礼仪实训	3-6
3	万联证券校外实践基地	万联证券厦门分部	证券产品营销技巧实训、投资交易实训	3-6
4	平安财险校外实践基地	中国平安财产保险厦门分公司	金融营销技巧实训、电话销售技巧实训、金融服务礼仪实训	3-6
5	兴业银行校外实践基地	兴业银行厦门分行文滨支行	个人理财实训、金融服务营销技巧实训	3-6
6	金芮保理校外实践基地	厦门金芮商业保理有限公司	授信业务实训、金融风险鉴别实训	3-6
7	一品威客校外实践基地	一品威客厦门公司	创新创业实训	5-6
8	厦门黄金校外实践基地	厦门黄金投资有限公司	理财投资实训	3-6

（2）校外实训基地建设需求

未来3年内，拟再增加相对固定的校外实践基地1-2家，争取与行业中有一定知名度的银行、券商或金融公司达成合作协议，共同搭建校企合作实践基地。

（三）教学资源

对教材选用、图书文献配备、数字资源配备等提出有关要求。

1.教材选择与建设

本专业教材应选用高职优秀教材，包括各类精品教材、规划教材等。同时鼓励专业老师、行业专家共同参与教材的选用的编撰。目前本专业有多位教师参与主编或编写高职教材。校企合作开发课程教材《个人理财实务》已于2016年1月由东北大学出版社正式出版。另有校本自编教材《保险实务》、《个人理财实训与练习》、《互联网金融》等。

2.图书文献配备基本要求

应能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，专业图书文献包括能反映金融专业教学和金融行业企业发展的新制度、新法规、新业务等的图书资料和电子杂志等，如《中国金融》、《金融研究》、《福建金融》等。

3.数字资源配备

本专业大部分职业基础课和职业技能课都已建立moodle教学平台或慕课平台，实行较为畅通的网络教学条件。课程资源主要包括：课程说明；课程教案及教学设计方案；授课课件（PPT）；教学案例和视频材料；实训操作指导手册；课程标准实训题库、案例库、习题集、录像、微课等互动性强的教学资料，教学形式实现了图、文、声、像并茂。扩大了课堂信息量，有效提高了教学质量；同时结合开放教育的相关网络课程教学资源进行整合使用；鼓励教师充分开发网络教学资源，利用媒体数据库：电子邮件；QQ交流平台；BBS讨论，增强学生学习的方便性。其中《个人理财实务》2020年立项省级精品在线课程。

（四）教学方法

强调以教师为主导，以学生为主体，采用理论与实践紧密结合的教学方法或组织形式，如项目教学、角色扮演、案例教学和模拟教学等；合理安排专业课程的实训环节，实现仿真模拟操作、“课程进企业”与“企业进课堂”等多样化实训教学方式；注重教育信息化实践，积极建设魔灯课程，利用多媒体、微课等信息化手段进行教学辅导。

（五）学习评价

采用“过程与结果”并重的考核方式，设计“形成性评价”与“终结性评价”相结合的学习效果评价指标体系，评价内容包括学生的知识、技能与态度，以突出学生的职业精神、职业能力和素质的结合。考核实行百分制，其中：形成性评价占30%；终结性评价占70%。考核比重表如下：

表1 教学评价表

名称	形成性评价30 %			终结性评价70 %		总分
课程考核	学生自评	组内互评	教师评价	专业能力 （笔试+实战）	理论知识 （笔试）
考核比例	5%	10%	15%	40%	30%	100
考核方式	考试；考查；实战

按照评价指标体系的要求，对学生的学习过程进行过程评价和结果评价，突出阶段评价、目标评价、理论与实践一体化评价，具体评价标准考核如下：

1、过程性考核主要包括：课堂出勤率，学习态度、课堂表现、团队合作、小组项目作业完成情况等，内容见表一所示。

2、终结性考核主要包括：基本职业技能考核和理论考试两部分，内容见表所示。

表2 教学评价分值表

过程性评价内容	分值	终结性评价内容	分值	总分
1.课堂出勤率	5	1.专业能力考核	40	45
2.学习态度	5	2.专业知识考试	30	35
3.课题表现	5			5
4.作业完成情况	10			10
5.团队协作情况	5			5
小计	30		70
合计				100

（六）质量管理

对专业人才培养的质量管理提出要求。

1.健全教学管理与质量监控制度

制定一系列的教学管理规章制度及教学文件，如《教学检查制度》、《教师业务考核办法》、《听课制度》、《实验教学管理制度》等，让教学过程有章可依。坚持教学质量评估与督导检查工作，主要活动有：项目教学成果企业验收制度；教学例会制度；教学督导制度；课程评估；教师讲课比赛；教学观摩和评教评学活动；新生素质调查，毕业生质量跟踪调查等。

2．加强教学质量监控

调整和优化教学质量监控组织，强化教学质量监控。对教案、授课、实验、作业批改、辅导答疑、命题阅卷教学见习、教学实习、社会调查与实践、毕业论文写作与答辩等教学管理进行全程、全方位监控。通过问卷调查、座谈会、教学督导、学生考试成绩分析等多种渠道，了解教学工作信息，并将信息整理后反馈给有关单位、部门及相关个人，及时进行整改。

3．建立完善的毕业生反馈制度

继续加强毕业生的跟踪，及时了解企业的反馈。开展毕业生质量跟踪调查的内容包括：毕业生在工作单位的思想品德表现和敬业精神；毕业生的工作态度、工作能力和创新能力；各专业教学计划与课程设置的适应性；毕业生对学校教学与管理工作的意见和建议；用人单位对学校办学的意见和建议；先进典型事例与材料；对社会的贡献等内容。

九、毕业要求

1.完成教学进程表规定的课程，所修课程（包括实践教学）的成绩全部合格；

2.完成公共选修课和专业拓展课的最低学分；

3.毕业学分不低于129学分。

十、附录

教学计划进程表